融资担(dan)保(bao)公司监督(du)管理条例
2018-02-03 15:54:34 来源：转载
发文单(dan)位：国(guo)务院
文 号(hao)：中华(hua)人民(min)共和国国务院令第683号(hao)
发布(bu)日期：2017-8-2
生效日期：2017-10-1
《融资担保公司监督管理条例》已经2017年(nian)6月21日国(guo)务院第177次常务会议(yi)通过(guo)，现予公布(bu)，自(zi)2017年(nian)10月1日起施行。
总 理 李(li)克强
2017年8月(yue)2日(ri)
第一(yi)章(zhang) 总 则(ze)
第(di)一条 为了支持(chi)普惠金融发展，促进(jin)资金融通，规范融资担保公司的行为，防(fang)范风险，制定本(ben)条例。
第二条 本条例所(suo)称融(rong)资(zi)担(dan)保(bao)(bao)(bao)，是(shi)指(zhi)担(dan)保(bao)(bao)(bao)人为被(bei)担(dan)保(bao)(bao)(bao)人借款、发行债券等债务融(rong)资(zi)提供担(dan)保(bao)(bao)(bao)的行为；所(suo)称融(rong)资(zi)担(dan)保(bao)(bao)(bao)公司，是(shi)指(zhi)依法(fa)设立、经营融(rong)资(zi)担(dan)保(bao)(bao)(bao)业务的有限责任(ren)公司或者股份有限公司。
第(di)三条(tiao) 融资担保公司开展业务，应当遵守(shou)，审慎经营，诚实守信，不得损害国家(jia)利(li)益、社会(hui)公共利(li)益和他(ta)人(ren)合法权(quan)益。
第四条 省、自治区、直辖市人民政府确定(ding)的部门（以下称监(jian)督管理(li)部门）负(fu)责对本地区融资担保(bao)公司(si)的监(jian)督管理(li)。
省、自治(zhi)区、直辖市(shi)人(ren)民政(zheng)府负责(ze)制定促进本地(di)区融(rong)(rong)资担保(bao)行业发展的政(zheng)策措(cuo)施、处置融(rong)(rong)资担保(bao)公司(si)风险，督促监督管理部门(men)严格履行职责(ze)。
国(guo)务(wu)(wu)院建立融(rong)(rong)(rong)资(zi)性担(dan)(dan)保(bao)(bao)业(ye)务(wu)(wu)监(jian)管部(bu)际(ji)联席(xi)会议，负(fu)责拟订融(rong)(rong)(rong)资(zi)担(dan)(dan)保(bao)(bao)公司监(jian)督(du)管理制度，协调解决融(rong)(rong)(rong)资(zi)担(dan)(dan)保(bao)(bao)公司监(jian)督(du)管理中(zhong)的重大问题(ti)，督(du)促指导地方人民(min)政府(fu)对融(rong)(rong)(rong)资(zi)担(dan)(dan)保(bao)(bao)公司进行监(jian)督(du)管理和风险处置。融(rong)(rong)(rong)资(zi)性担(dan)(dan)保(bao)(bao)业(ye)务(wu)(wu)监(jian)管部(bu)际(ji)联席(xi)会议由国(guo)务(wu)(wu)院银行业(ye)监(jian)督(du)管理机构牵头(tou)，国(guo)务(wu)(wu)院有关部(bu)门(men)参加。
第(di)五条 国家推动建(jian)立政府性融(rong)(rong)资(zi)(zi)担(dan)保(bao)(bao)体(ti)系，发展政府支(zhi)持的融(rong)(rong)资(zi)(zi)担(dan)保(bao)(bao)公司，建(jian)立政府、银(yin)行(xing)业(ye)金融(rong)(rong)机(ji)构、融(rong)(rong)资(zi)(zi)担(dan)保(bao)(bao)公司合(he)作机(ji)制(zhi)，扩大为小微企业(ye)和农(nong)业(ye)、农(nong)村、农(nong)民提供融(rong)(rong)资(zi)(zi)担(dan)保(bao)(bao)业(ye)务的规模并保(bao)(bao)持较低(di)的费率水(shui)平。
各级人(ren)民政(zheng)(zheng)府财政(zheng)(zheng)部(bu)门(men)通(tong)过资本金投入、建立风险分(fen)担机(ji)制(zhi)(zhi)等方(fang)式(shi)，对(dui)主要为(wei)小(xiao)微企业和农(nong)业、农(nong)村、农(nong)民服务的融资担保公(gong)司提供(gong)财政(zheng)(zheng)支持，具体办法(fa)由(you)国(guo)务院财政(zheng)(zheng)部(bu)门(men)制(zhi)(zhi)定。
第二章 设立(li)、变更和终止(zhi)
第六条 设立融资担保(bao)公司，应当(dang)经监督管理(li)部门(men)批准。
融资(zi)担保(bao)公司的名称中应当(dang)标明融资(zi)担保(bao)字样。
未经(jing)监督管理部门批准，任(ren)何(he)单位(wei)和个人不(bu)得(de)经(jing)营(ying)融资担保(bao)业务，任(ren)何(he)单位(wei)不(bu)得(de)在名称中使用融资担保(bao)字样。国(guo)家(jia)另有规定(ding)的除外。
第(di)七条 设立融资(zi)担保公司，应当符合(he)《中华(hua)人民共(gong)和国公司法》的规定，并(bing)具(ju)备下列条件：
（一）股(gu)东信誉良好，最近3年(nian)无重(zhong)大违(wei)法违(wei)规(gui)记录；
（二）注册(ce)资本不低于人民币2000万元，且为实缴(jiao)货币资本；
（三）拟任董事(shi)、监事(shi)、高级管理(li)人员熟悉与融(rong)资担保业(ye)务相关的法律法规，具有(you)履行职责所需的(de)从业经验和管(guan)理能力(li)；
（四）有健全的业务(wu)规范和风险控制等内(nei)部管理制度。
省、自(zi)治区、直辖市根据本地区经济发展水平(ping)和融资(zi)担保行业发展的实际情(qing)况，可以提高前(qian)款规定的注册(ce)资(zi)本最低限额(e)。
第(di)八(ba)条(tiao) 申请设立融资担保公司，应当向监督管理(li)部(bu)门提(ti)交申请书(shu)和证明其符合(he)本条(tiao)例第(di)七(qi)条(tiao)规定条(tiao)件的材料。
监督(du)管理部(bu)门应当自受(shou)理申请(qing)之日起30日内作出(chu)批准或者(zhe)不予批准的决(jue)定(ding)。决(jue)定(ding)批准的，颁发融资担保业务(wu)经营许可证；不予批准的，书(shu)面通知申请(qing)人并说(shuo)明理由。
经批准设立的融资(zi)担保(bao)公司由监督(du)管理部门予以公告。
第九条 融资担保公司合(he)并、分立(li)或者减少注(zhu)册资本，应当经监督管(guan)理部门批准。
融资担保公(gong)司在住(zhu)所地所在省、自治区、直(zhi)辖市范围内(nei)设立分支机构(gou)，变更名称，变更持有(you)5%以(yi)上股权(quan)的(de)(de)股东或者(zhe)变更董事(shi)(shi)、监事(shi)(shi)、高级(ji)管理(li)人员(yuan)，应当(dang)自分支机构(gou)设立之日起或者(zhe)变更相关事(shi)(shi)项之日起30日内(nei)向监督管理(li)部门备案；变更后的(de)(de)相关事(shi)(shi)项应当(dang)符合本条例(li)第(di)六条第(di)二款(kuan)、第(di)七条的(de)(de)规定。
第十条 融资担保公司跨省、自治区、直辖市设(she)(she)立分(fen)(fen)支(zhi)机构，应当具备下列(lie)条件，并经拟设(she)(she)分(fen)(fen)支(zhi)机构所(suo)在(zai)地监督管理(li)部门批准：
（一）注册资本不低(di)于人(ren)民币10亿元；
（二(er)）经营融资担保业务3年以上，且最近2个会计年度连续盈利；
（三）最(zui)近2年无重大违法违规记录。
拟设分支机构所在(zai)地监督(du)管理部门审(shen)批的程序和期限，适用本条例第(di)八(ba)条的规(gui)定。
融(rong)资担保公(gong)司(si)应当自分支(zhi)机构设立之日(ri)起30日(ri)内，将有关情(qing)况报告(gao)公(gong)司(si)住所地监督管理部门。
融资(zi)担(dan)保(bao)公司跨(kua)省、自治区、直辖市设立的(de)分(fen)支(zhi)机构(gou)(gou)的(de)日常监(jian)(jian)督(du)(du)管(guan)(guan)理(li)，由分(fen)支(zhi)机构(gou)(gou)所在地监(jian)(jian)督(du)(du)管(guan)(guan)理(li)部门负责，融资(zi)担(dan)保(bao)公司住(zhu)所地监(jian)(jian)督(du)(du)管(guan)(guan)理(li)部门应当予(yu)以配合(he)。
第十一条(tiao) 融资担(dan)保(bao)(bao)公司解散的(de)(de)，应(ying)当依(yi)法成(cheng)立清(qing)算组进行清(qing)算，并对未(wei)到期融资担(dan)保(bao)(bao)责任的(de)(de)承(cheng)接作(zuo)出明(ming)确(que)安(an)排。清(qing)算过程(cheng)应(ying)当接受(shou)监督管理(li)部(bu)门的(de)(de)监督。
融资担(dan)(dan)保公司(si)解散或者被依(yi)法宣告破产的，应当将融资担(dan)(dan)保业务经营许可证交监督管(guan)理部门注(zhu)销，并(bing)由监督管(guan)理部门予以公告。
第三章(zhang) 经营规则
第十二条 除经营借款担(dan)(dan)保(bao)、发行债券担(dan)(dan)保(bao)等融资(zi)(zi)担(dan)(dan)保(bao)业务(wu)(wu)外，经营稳健、财务(wu)(wu)状况良好的(de)融资(zi)(zi)担(dan)(dan)保(bao)公司还可以经营投标担(dan)(dan)保(bao)、工(gong)程履约(yue)担(dan)(dan)保(bao)、诉讼保(bao)全担(dan)(dan)保(bao)等非(fei)融资(zi)(zi)担(dan)(dan)保(bao)业务(wu)(wu)以及与担(dan)(dan)保(bao)业务(wu)(wu)有(you)关的(de)咨询(xun)等服务(wu)(wu)业务(wu)(wu)。
第十三条 融(rong)资(zi)担(dan)保(bao)公司应当按(an)照审慎经营原则，建立健全融(rong)资(zi)担(dan)保(bao)项目评审、担(dan)保(bao)后管理、代偿责任追(zhui)偿等方面的业务规范(fan)以及风(feng)险管理等内部控制制度。
政府支持的(de)融资担(dan)保公司应当增(zeng)强运用大数(shu)据等(deng)现代信息技术手(shou)段(duan)的(de)能(neng)力(li)，为(wei)小(xiao)微(wei)企业和农业、农村、农民的(de)融资需求服务。
第十(shi)四(si)条 融资担保(bao)公司应当(dang)按照国家规定的风险权(quan)重，计量(liang)担保(bao)责任余额。
第十五条 融资(zi)担保(bao)公(gong)司的(de)担保(bao)责任余额不得超(chao)过其净资(zi)产的(de)10倍。
对主要为小微(wei)(wei)企业和(he)农(nong)业、农(nong)村、农(nong)民服务的融资(zi)担保公司(si)，前款规定的倍数上限可以提高(gao)至15倍。
第十(shi)六条 融资(zi)担保(bao)公司对同一被担保(bao)人(ren)的担保(bao)责任余(yu)(yu)额与融资(zi)担保(bao)公司净(jing)资(zi)产(chan)的比例不(bu)得超过10%，对同一被担保(bao)人(ren)及其关联(lian)方的担保(bao)责任余(yu)(yu)额与融资(zi)担保(bao)公司净(jing)资(zi)产(chan)的比例不(bu)得超过15%。
第十七条(tiao) 融资担保公司(si)不得为(wei)其控股股东、实际控制(zhi)人提(ti)供(gong)融资担保，为(wei)其他关联方提(ti)供(gong)融资担保的(de)条(tiao)件不得优于为(wei)非关联方提(ti)供(gong)同类担保的(de)条(tiao)件。
融(rong)资(zi)担保(bao)公司为关(guan)联方(fang)提(ti)供融(rong)资(zi)担保(bao)的(de)，应当自提(ti)供担保(bao)之日(ri)起30日(ri)内(nei)向监督(du)管理部(bu)门报(bao)告，并在会计报(bao)表附注中予以披露。
第十(shi)八条 融(rong)资担保公司(si)应当按(an)照国家(jia)有关规定提取(qu)相应的准(zhun)备(bei)金。
第(di)十九条 融(rong)资担(dan)保(bao)费率由融(rong)资担(dan)保(bao)公司与被(bei)担(dan)保(bao)人协(xie)商确(que)定(ding)。
纳入政(zheng)府推动建立的(de)融(rong)资(zi)(zi)担保(bao)(bao)风险分担机制的(de)融(rong)资(zi)(zi)担保(bao)(bao)公(gong)司，应当按照国(guo)家有关规定降(jiang)低(di)对(dui)小(xiao)微企业和农(nong)业、农(nong)村、农(nong)民(min)的(de)融(rong)资(zi)(zi)担保(bao)(bao)费率(lv)。
第(di)(di)二(er)十条(tiao) 被担(dan)保人或者(zhe)第(di)(di)三人以抵(di)押、质押方式向融资担(dan)保公司提供反担(dan)保，依法(fa)需要(yao)办理登记的，有关(guan)登记机(ji)关(guan)应当依法(fa)予以办理。
第二十(shi)一条 融(rong)资(zi)担保公司有权(quan)要求被担保人(ren)提(ti)供与融(rong)资(zi)担保有关的业务(wu)活动和财务(wu)状况等信息。
融(rong)资(zi)担(dan)保公司应当向(xiang)被担(dan)保人(ren)的债权人(ren)提供与融(rong)资(zi)担(dan)保有(you)关(guan)的业(ye)务活动和(he)财(cai)务状况等(deng)信息。
第二十二条(tiao) 融资担保公司自有资金的(de)(de)运用，应当符合(he)国家(jia)有关融资担保公司资产安全(quan)性、流动(dong)性的(de)(de)规定。
第二十三(san)条(tiao) 融资担保公(gong)司不得从事下列活动：
（一）吸收存款或者(zhe)变(bian)相吸收存款；
（二）自营(ying)贷(dai)款或者受托贷(dai)款；
（三）受托投资。
第四章 监督管理
第(di)二(er)十四条 监(jian)督(du)管理部(bu)门(men)应当建(jian)立健全监(jian)督(du)管理工作制(zhi)度，运用(yong)大数据等现(xian)代信(xin)息技(ji)术手段实时监(jian)测风险，加强对融资担保公司的非现(xian)场(chang)监(jian)管和现(xian)场(chang)检查，并(bing)与(yu)有关部(bu)门(men)建(jian)立监(jian)督(du)管理协调机制(zhi)和信(xin)息共享机制(zhi)。
第(di)二十(shi)五条 监督管理部(bu)门应当根据融(rong)资担(dan)保(bao)公司(si)的经营规模、主(zhu)要服务对(dui)象、内部(bu)管理水平(ping)、风险状况等(deng)，对(dui)融(rong)资担(dan)保(bao)公司(si)实施(shi)分类监督管理。
第二十六条 监督管理部(bu)门应(ying)当按照国(guo)(guo)家有关融(rong)资(zi)担保(bao)统(tong)计制(zhi)度的要求(qiu)，向本级(ji)人民政府和国(guo)(guo)务(wu)院银行(xing)业监督管理机构报(bao)送本地(di)区(qu)融(rong)资(zi)担保(bao)公司统(tong)计数(shu)据(ju)。
第二十七条 监督(du)(du)(du)管(guan)(guan)理(li)部门(men)应当分析评(ping)估本地区(qu)融(rong)资担保行(xing)(xing)业发(fa)展和监督(du)(du)(du)管(guan)(guan)理(li)情况，按(an)年(nian)度(du)向本级人民政府和国务院银行(xing)(xing)业监督(du)(du)(du)管(guan)(guan)理(li)机(ji)构报告，并向社(she)会(hui)公(gong)布(bu)。
第二十八条 监督管理部(bu)门进行(xing)现场检查，可以采取下列(lie)措施：
（一）进入融资担保公司进行(xing)检查；
（二）询问融资担保(bao)公司的工作人员(yuan)，要求其对有关(guan)检(jian)查事(shi)项作出说明(ming)；
（三）检(jian)查融资担保公(gong)司(si)的计算机信息(xi)管理系统；
（四）查阅、复制与检查事项(xiang)有关的文(wen)件、资料(liao)，对(dui)可能被转(zhuan)移、隐(yin)匿或(huo)者毁(hui)损的文(wen)件、资料(liao)、电子设备予以封存。
进行现场(chang)检(jian)查，应当经监督(du)管理部(bu)门负责人批准。检(jian)查人员不得少于2人，并应当出(chu)示合(he)法(fa)证件(jian)和检(jian)查通(tong)知书。
第(di)二(er)十(shi)九条(tiao) 监(jian)督管理(li)部门根据履行职(zhi)责的(de)需要，可以与融资(zi)担保公司的(de)董事、监(jian)事、高级(ji)管理(li)人员进行监(jian)督管理(li)谈话，要求其就融资(zi)担保公司业(ye)务活动和风(feng)险管理(li)的(de)重(zhong)大事项作(zuo)出说明。
监(jian)督管(guan)理部门(men)可以向被担保人的(de)债权人通(tong)报融资担保公司(si)的(de)违(wei)(wei)法违(wei)(wei)规行为(wei)或者风(feng)险情况。
第(di)三十条(tiao) 监督(du)管理部(bu)门发现融资担保公司(si)的经营活动可能形成重大风(feng)险的，经监督(du)管理部(bu)门主要(yao)负责人批准，可以区别(bie)情形，采(cai)取下列(lie)措施：
（一）责令(ling)其暂停部分业务；
（二）限制其自(zi)有资金运(yun)用的规模和(he)方式；
（三(san)）责令(ling)其(qi)停止(zhi)增设分支机构。
融资担保公司应当(dang)及时采(cai)取措施(shi)，消(xiao)除(chu)重大(da)风险(xian)隐(yin)患，并向(xiang)监(jian)(jian)督管理部门报告有关情况。经(jing)监(jian)(jian)督管理部门验收(shou)，确认重大(da)风险(xian)隐(yin)患已(yi)经(jing)消(xiao)除(chu)的，监(jian)(jian)督管理部门应当(dang)自验收(shou)完(wan)毕之(zhi)日起3日内解除(chu)前款规(gui)定的措施(shi)。
第三(san)十一条 融资担(dan)保(bao)公司应当按照要求向(xiang)监督(du)管理部(bu)门报(bao)送经(jing)营(ying)报(bao)告(gao)、财务报(bao)告(gao)以及注册会计(ji)师出具(ju)的(de)年度审(shen)计(ji)报(bao)告(gao)等文件和(he)资料。
融资担保公(gong)司跨(kua)省、自治区、直辖市开展业务的，应当按季度(du)向住所地监(jian)督管(guan)理(li)(li)部(bu)门和(he)业务发生地监(jian)督管(guan)理(li)(li)部(bu)门报告业务开展情(qing)况。
第三十(shi)二条(tiao) 融资担保公(gong)司对监督管理部门依法实施的监督检查应当(dang)予以配合，不得拒绝(jue)、阻碍。
第三十三条 监(jian)督(du)管理部门(men)应当建(jian)立健全融资担保(bao)(bao)公司信用(yong)记(ji)录制(zhi)度。融资担保(bao)(bao)公司信用(yong)记(ji)录纳入(ru)全国信用(yong)信息共享平台(tai)。
第(di)三十四条 监督管(guan)理部(bu)门应当(dang)会同有关部(bu)门建立融(rong)资担(dan)保(bao)公司重大(da)风险事件的预警(jing)、防范和处置机制，制定(ding)融(rong)资担(dan)保(bao)公司重大(da)风险事件应急(ji)预案(an)。
融资(zi)担(dan)保公司(si)发(fa)生重大风险事(shi)件的，应当(dang)立即(ji)采(cai)取应急措施，并及(ji)时向监督管(guan)理部(bu)门报告(gao)。监督管(guan)理部(bu)门应当(dang)及(ji)时处置(zhi)，并向本级人民政府、国务(wu)院银(yin)行业监督管(guan)理机构和(he)中国人民银(yin)行报告(gao)。
第三十五条 监督(du)管(guan)理部(bu)门及其工作人员对监督(du)管(guan)理工作中知悉的(de)商业秘密，应当予(yu)以保密。
第五章 法律责任(ren)
第三十六条 违反本条例规定(ding)，未(wei)经(jing)批准擅(shan)自设立融资担保公司或者经(jing)营融资担保业务的，由监督管理(li)部门予(yu)以(yi)取缔或者责令停止(zhi)经(jing)营，处50万元(yuan)以(yi)上100万元(yuan)以(yi)下的罚款(kuan)，有违法所(suo)(suo)得的，没收违法所(suo)(suo)得；构成犯罪(zui)的，依法追究刑事责任(ren)。
违反本条例规定(ding)，未经批(pi)准在(zai)名称中(zhong)使用融资担保字样的(de)，由监(jian)督管(guan)理部门责令限期改(gai)正(zheng)；逾(yu)期不改(gai)正(zheng)的(de)，处5万元以上10万元以下的(de)罚款，有违法(fa)所(suo)(suo)得(de)的(de)，没收违法(fa)所(suo)(suo)得(de)。
第三十七条 融资担保公司有下(xia)(xia)列情形之一的，由(you)监(jian)督管理部门责令限(xian)期(qi)改(gai)正，处10万(wan)元以(yi)上50万(wan)元以(yi)下(xia)(xia)的罚款，有违法(fa)(fa)所(suo)得的，没收违法(fa)(fa)所(suo)得；逾期(qi)不(bu)改(gai)正的，责令停业(ye)(ye)整(zheng)顿，情节严重的，吊(diao)销其融资担保业(ye)(ye)务经营(ying)许可证：
（一）未经(jing)批准合并或者分立；
（二）未经批准减少注(zhu)册资本；
（三）未(wei)经批准跨(kua)省、自治(zhi)区(qu)、直辖市(shi)设立分支机构(gou)。
第三(san)十八条 融资担保公司变更(geng)相关(guan)事(shi)项(xiang)(xiang)，未按照本条例(li)规(gui)定(ding)备案(an)，或者变更(geng)后的(de)相关(guan)事(shi)项(xiang)(xiang)不符(fu)合本条例(li)规(gui)定(ding)的(de)，由监督(du)管理部门责令(ling)限期(qi)改正；逾期(qi)不改正的(de)，处5万元以上10万元以下的(de)罚款，情节严重的(de)，责令(ling)停业整顿。
第三十(shi)九条 融(rong)资担保公司受托投资的(de)(de)，由监督管理部门(men)责令限期改正，处50万(wan)元以(yi)上100万(wan)元以(yi)下的(de)(de)罚款，有违法(fa)所(suo)得的(de)(de)，没(mei)收(shou)违法(fa)所(suo)得；逾期不改正的(de)(de)，责令停业(ye)整顿，情节严(yan)重(zhong)的(de)(de)，吊销其融(rong)资担保业(ye)务经营(ying)许(xu)可证(zheng)。
融资担保公(gong)司(si)吸(xi)收公(gong)众存(cun)款(kuan)或者变(bian)相吸(xi)收公(gong)众存(cun)款(kuan)、从事自营贷(dai)款(kuan)或者受托(tuo)贷(dai)款(kuan)的，依(yi)照(zhao)有关法律、规予(yu)以处罚。
第四十条 融资(zi)担保公司有下列情形之一(yi)的(de)，由监督(du)管理部门责(ze)令限期改正；逾期不改正的(de)，处10万元(yuan)以(yi)(yi)上50万元(yuan)以(yi)(yi)下的(de)罚款，有违法(fa)所得的(de)，没收违法(fa)所得，并可以(yi)(yi)责(ze)令停业整顿，情节严重的(de)，吊销其融资(zi)担保业务经营(ying)许可证：
（一）担保责(ze)任余额(e)与其净(jing)资产(chan)的比例不符合规定；
（二(er)）为控股股东、实际(ji)控制(zhi)人(ren)提供融资担保(bao)(bao)，或者(zhe)为其他(ta)关联方提供融资担保(bao)(bao)的条件(jian)(jian)优于为非(fei)关联方提供同类(lei)担保(bao)(bao)的条件(jian)(jian)；
（三）未按(an)照规(gui)定提(ti)取相应的准备金；
（四(si)）自有资(zi)(zi)金的运用不符(fu)合国家有关融资(zi)(zi)担(dan)保(bao)公司资(zi)(zi)产安(an)全(quan)性(xing)、流动性(xing)的规定。
第四(si)十一(yi)条 融资担(dan)保公司未按照要求向监督(du)管(guan)理部门报送(song)经营(ying)报告(gao)、财务(wu)报告(gao)、年度审计报告(gao)等文件(jian)、资料或者(zhe)(zhe)业(ye)务(wu)开展(zhan)情况，或者(zhe)(zhe)未报告(gao)其(qi)发生的重(zhong)大风险事件(jian)的，由监督(du)管(guan)理部门责令限(xian)期(qi)(qi)改(gai)正，处5万元(yuan)以上20万元(yuan)以下(xia)的罚款；逾期(qi)(qi)不改(gai)正的，责令停业(ye)整顿，情节(jie)严重(zhong)的，吊(diao)销其(qi)融资担(dan)保业(ye)务(wu)经营(ying)许可证。
第四十二条 融资担保(bao)公司有下(xia)列情形之一(yi)的，由监(jian)督管理部门(men)责(ze)(ze)令限期改(gai)正，处20万元以上(shang)50万元以下(xia)的罚款；逾期不(bu)改(gai)正的，责(ze)(ze)令停业整顿，情节严(yan)重的，吊销其融资担保(bao)业务经营许可(ke)证(zheng)；构成(cheng)违反治安(an)(an)管理行(xing)为的，依照《中华人民共和国治安(an)(an)管理处罚法》予以处罚；构成(cheng)犯罪的，依法追(zhui)究(jiu)刑事责(ze)(ze)任(ren)：
（一）拒(ju)绝(jue)、阻碍监督管(guan)理(li)部门依(yi)法实施监督检查；
（二）向监督管理(li)部(bu)门提供虚假的经营报(bao)告(gao)、财务报(bao)告(gao)、年度审计报(bao)告(gao)等文件(jian)、资料；
（三）拒绝执行监督管理部门依(yi)照本(ben)条例第三十条第一(yi)款规定采取的措施(shi)。
第四十三条 依照(zhao)本条例规定对(dui)融资担保(bao)公(gong)司处(chu)(chu)以(yi)(yi)罚款(kuan)的，根据具体(ti)情(qing)形，可以(yi)(yi)同时对(dui)负有直接责(ze)任的董(dong)事、监事、高级管理人员处(chu)(chu)5万元以(yi)(yi)下的罚款(kuan)。
融资(zi)担(dan)保(bao)公(gong)(gong)司(si)违反本(ben)条例规定，情(qing)节(jie)严重的，监(jian)督管(guan)理(li)部门对负有直接(jie)责任的董事(shi)、监(jian)事(shi)、高(gao)级(ji)管(guan)理(li)人(ren)(ren)员(yuan)，可以禁止其在(zai)一定期限内担(dan)任或者终身禁止其担(dan)任融资(zi)担(dan)保(bao)公(gong)(gong)司(si)的董事(shi)、监(jian)事(shi)、高(gao)级(ji)管(guan)理(li)人(ren)(ren)员(yuan)。
第四(si)十四(si)条 监督管理部门的(de)(de)工作(zuo)人员(yuan)在(zai)融(rong)资担保公司监督管理工作(zuo)中滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊(bi)的(de)(de)，依(yi)法给予处分(fen)；构成犯罪(zui)的(de)(de)，依(yi)法追(zhui)究刑事责任。
第(di)六章 附 则
第四(si)十五(wu)条 融(rong)资担(dan)保行(xing)业组(zu)织依照法(fa)(fa)律(lv)法(fa)(fa)规和章程(cheng)的规定，发挥服务、协调和行(xing)业自律(lv)作用，引导融(rong)资担(dan)保公(gong)司依法(fa)(fa)经(jing)营，公(gong)平竞(jing)争。
第四(si)十六(liu)条 政府(fu)性(xing)基金或者政府(fu)部门为促进就业创业等直接设立运营(ying)机构开展融资担(dan)保业务，按照国家有关规定执行。
农村互助式(shi)融资担保(bao)组织(zhi)开展担保(bao)业务、林业经营(ying)主体间开展林权收(shou)储(chu)担保(bao)业务，不适用(yong)本条例(li)。
第四十(shi)七(qi)条 融资再担(dan)保公司(si)的管(guan)理办法，由国务(wu)院(yuan)银(yin)行(xing)业监(jian)督(du)管(guan)理机构会同国务(wu)院(yuan)有关(guan)部门另行(xing)制定，报国务(wu)院(yuan)批准(zhun)。
第(di)四十八条 本(ben)条例施行前设立的融(rong)资担保(bao)公司(si)，不(bu)符(fu)合本(ben)条例规定(ding)条件(jian)的，应当在监(jian)督管理部门规定(ding)的期限(xian)内达到本(ben)条例规定(ding)的条件(jian)；逾(yu)期仍不(bu)符(fu)合规定(ding)条件(jian)的，不(bu)得开展(zhan)新的融(rong)资担保(bao)业务。
第四(si)十九条(tiao) 本条(tiao)例自2017年(nian)10月1日起施行(xing)。
